不少参与者误以为选择大型境外交易平台就能提升资金安全，实际上境外交易所不受国内监管约束，平台资产托管规则不透明，历史上多次出现交易所破产、挪用用户资产、限制提币等事件。部分投资者倾向使用场外交易渠道完成资金划转，这类模式更容易接触涉赃资金，一旦银行卡接收诈骗、赌博等非法款项，账户会被司法冻结，参与者还可能涉嫌相关刑事犯罪。各类承诺保本收益、量化机器人自动交易的项目基本都是资金骗局，前期小额返利博取信任，最终目标是套取全部本金。
很多人会选择去中心化钱包存放代币，但私钥保管存在极高门槛。私钥一旦泄露、遗失，钱包内资产将永久无法找回，黑客钓鱼链接、虚假钱包APP、恶意木马程序，都是窃取私钥的常见手段。即便使用冷钱包隔离网络风险，也存在硬件损坏、备份记录丢失等隐患。同时虚拟货币市场全天不间断交易，没有涨跌停保护，高杠杆合约极易引发瞬间爆仓，很多投资者为了博取收益加大杠杆，短期行情波动就会造成本金清零，任何资金管理策略都难以抵御极端行情带来的亏损。
除此之外，虚拟货币领域层出不穷的新项目、空气币同样暗藏陷阱，多数代币缺乏实际应用场景，发行方能够随意操控币价，普通投资者很难辨别项目真伪。不要轻信所谓圈内导师、资深玩家的投资建议，拉群喊单、引导充值小平台是标准化诈骗流程。投资者应当树立理性理财观念，选择国内持牌金融机构推出的合规理财产品，远离一切虚拟货币交易、代币兑换、挖矿相关活动，避免财产遭受不必要损失。
