北交所交易权限开通，个人投资者核心需要同时满足20个交易日日均50万元账户资产以及24个月证券交易经验两项硬性条件，同时完成风险测评、北交所知识测评，部分存量权限还可以享受豁免政策，全部条件核验通过之后，才可以正常参与北交所股票、新股申购等相关交易操作。很多投资者容易把资产条件理解成账户一次性存入50万元，实际上核算标准为开通申请之前20个交易日证券账户与资金账户的日均自有资产，融资融券借来的资金和持仓股票不计入统计范围，账户里的现金、持仓股票、场内基金、债券都纳入资产计算，场外理财产品不会计入在内，短期大额转入资金之后快速转出，会直接拉低日均数值，造成开通审核失败的情况，这也是实际办理过程中最常见的卡点。
证券交易经验的认定采用全市场一码通统一统计，不会受更换券商、销户再开户的影响，时间从个人名下第一笔证券真实成交记录开始计算，必须是实际完成买卖的场内交易，单纯开立证券账户，没有发生任何成交，不能算作有效交易经验。可以计入经验的交易品类包含A股、B股、场内基金、存托凭证等，只参与场外基金申购、货币理财购买，不会累计交易时长。不少币圈跨市场参与的投资者，习惯把加密资产的交易时长拿来当做证券交易经验，这部分记录不会被证券系统识别，只能以国内证券账户的成交记录作为判定依据。
除了资产和交易经验两大硬性指标，投资者还要完成适当性相关配套流程，风险承受能力测评结果需要达到C4积极型或者C5进取型，如果风险等级偏低，可以在券商APP内重新作答风险问卷更新等级，之后完成北交所专项知识测评，测评得分达到80分以上才算合格，测评主要考察交易规则、涨跌幅机制、退市风险等内容，没有通过可以重复参与测试。已经开通科创板交易权限的个人投资者，能够直接豁免50万资产与24个月交易经验的核验，只需要更新风险测评、签署北交所风险揭示书，就可以快速开通交易权限，之前拥有新三板精选层权限的账户，权限也可以直接平移过渡，不用重复提交材料审核。机构投资者开通北交所交易权限，没有个人投资者的资产和交易经验限制，按照机构主体相关业务规则办理即可。
权限开通之后也不代表可以忽略市场风险，北交所个股涨跌幅设置为30%，新股上市首日不设置涨跌幅限制，整体波动幅度相比主板市场更大，和币圈行情波动有一定相似之处，但交易规则、涨跌逻辑完全不同，不能直接套用加密资产的交易思路操作。线上提交开通申请，交易日十五点之前提交，大多下一个交易日生效，十五点之后提交申请，生效时间顺延一个交易日，年龄偏大的投资者部分券商要求临柜办理，线上渠道会直接限制申请入口。日常也可以在券商业务办理页面，自行查看账户资产日均数值、交易经验时长，提前自查条件，避免提交申请之后被驳回，耽误参与打新和二级市场交易的时机。
